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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年162期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2024年第3季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合鑫逸穩(wěn)一年162期封閉式公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003224000071（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2024年04月17日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 1,427,073,997.00份 |
| 合作機(jī)構(gòu) | 五礦國(guó)際信托有限公司,國(guó)投泰康信托有限公司,廣東粵財(cái)信托有限公司,紫金信托有限責(zé)任公司,華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司,中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司 |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2024年07月01日 - 2024年09月30日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | |
| Y30162 | 978,516,582.36 | 1.0151 | 1.0151 |
| Y31162 | 341,427,370.17 | 1.0155 | 1.0155 |
| Y32162 | 128,996,154.57 | 1.0160 | 1.0160 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
2024年3季度，債券市場(chǎng)整體呈現(xiàn)先揚(yáng)后抑的走勢(shì)，7月和8月利率整體震蕩下行，9月中下旬隨著對(duì)央行和財(cái)政政策的預(yù)期逐步升溫，10Y國(guó)債收益率在迫近2%后開(kāi)啟反彈，反彈幅度達(dá)到20BP以上，三季度信用債相比利率債而言，走勢(shì)相對(duì)較弱，主要是由于在上半年利率下行的過(guò)程中，等級(jí)利差和信用利差均壓至歷史極低位置，因此在8月開(kāi)始信用債便開(kāi)始與利率走勢(shì)有所分化，截至9月末，信用利差和期限利差多數(shù)走闊20bp以上，回到相對(duì)合理的位置。
展望四季度，對(duì)債券市場(chǎng)并不悲觀，從貨幣的角度來(lái)看，當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)基本面偏弱的格局并不支持貨幣政策出現(xiàn)轉(zhuǎn)向，進(jìn)一步降準(zhǔn)降息值得期待，在品種上，可以關(guān)注一些存單和短期信用債調(diào)整后的機(jī)會(huì)，同時(shí)在階段性也可以關(guān)注活躍品種的交易機(jī)會(huì)。
操作方面，堅(jiān)持穩(wěn)健配置的管理思路產(chǎn)品，對(duì)于合意的信用債資產(chǎn)保持積極配置，保持適度杠桿以增厚票息收益。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本理財(cái)產(chǎn)品主要投向具有良好流動(dòng)性的標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)和非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)，其中非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)的投資比例不超過(guò)說(shuō)明書(shū)約定的比例上限，資產(chǎn)到期日不晚于本理財(cái)產(chǎn)品的到期日，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品Y30162份額凈值為1.0151元，Y31162份額凈值為1.0155元，Y32162份額凈值為1.0160元。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
4.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | ZJQTT202301110001 | 外貿(mào)信托-鑫華優(yōu)享1號(hào)證券投資集合資金信托計(jì)劃 | 407,995,608.89 | 28.16 |
| 2 | ZJQTT202401040001 | 五礦信托-蘇鑫1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 315,859,533.67 | 21.80 |
| 3 | XTDKX202404180001 | 粵財(cái)信托·瑞興97號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第2期） | 202,056,305.22 | 13.95 |
| 4 | XTDKX202404230022 | 國(guó)投泰康信托.遠(yuǎn)望110號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期-鑫逸穩(wěn)161/162期） | 102,012,179.00 | 7.04 |
| 5 | XTDKX202404260002 | 粵財(cái)信托·瑞興105號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第3期） | 100,244,994.00 | 6.92 |
| 6 | XTDKX202405110001 | 粵財(cái)信托.瑞興104號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 70,147,553.70 | 4.84 |
| 7 | XTDKX202404190001 | 粵財(cái)信托.瑞興87號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 65,934,657.07 | 4.55 |
| 8 | XTDKX202404280021 | 國(guó)投泰康信托遠(yuǎn)望129號(hào)集合資金信托計(jì)劃第3期 | 52,106,310.36 | 3.60 |
| 9 | XTDKX202404260003 | 粵財(cái)信托瑞興112號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 50,117,067.00 | 3.46 |
| 10 | XTDKX202404250002 | 華融信托·蘇欣7號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1-A期） | 40,095,037.20 | 2.77 |
4.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 北京天恒置業(yè)集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興97號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第2期） | 207 | 利隨本清 | 信托貸款 | - |
| 2 | 徐州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司 | 國(guó)投泰康信托.遠(yuǎn)望110號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期-鑫逸穩(wěn)161/162期） | 206 | 利隨本清 | 信托貸款 | - |
| 3 | 泗陽(yáng)縣民康農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司 | 華融信托·蘇欣7號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1-A期） | 208 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 4 | 高郵市交通產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托瑞興112號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 212 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 5 | 無(wú)錫市太湖新城資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限公司 | 粵財(cái)信托.瑞興87號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 205 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 6 | 江蘇宜興環(huán)保科技工業(yè)園國(guó)有控股有限公司 | 粵財(cái)信托.瑞興104號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第1期） | 225 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 7 | 泰州東部新城控股集團(tuán)有限公司 | 粵財(cái)信托·瑞興105號(hào)集合資金信托計(jì)劃（第3期） | 210 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 8 | 南京吉山國(guó)有資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)集團(tuán)有限公司 | 國(guó)投泰康信托遠(yuǎn)望129號(hào)集合資金信托計(jì)劃第3期 | 212 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
| 9 | 揚(yáng)中市綠洲產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)有限公司 | 國(guó)投泰康信托遠(yuǎn)望152號(hào)集合資金信托計(jì)劃第1期2 | 212 | 按季付息，到期還本 | 信托貸款 | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱 | 開(kāi)戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0101060000000973 | 南京銀行南京分行南銀理財(cái)鑫逸穩(wěn)一年162期 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開(kāi)展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額6,000,000.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)0.00元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)348,444.25元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2024年09月30日